شکایت از صرافی

شکایت از صرافی
اکثر افراد حداقل یک بار در زندگی خود نام صرافی را شنیده اند یا خودشان به صرافی مراجعه کرده اند. با توجه به نوسانات شدید قیمت ارز و کاهش ارزش پول ملی و افزایش مهاجران ایرانی در سال های اخیر، مراجعه به صرافی نحوه خرید، فروش، حواله و انتقال ارز و انجام معاملات توسط مردم بوده است. بسیار افزایش یافت.

با توجه به افزایش استعلام و معاملات در صرافی ها طبیعتا مشکلات حقوقی و شکایت مردم از صرافی ها نیز افزایش یافته است. به همین دلیل لازم است مردم با صرافی، کارکردها و نحوه عملکرد آن بیشتر آشنا شوند و بدانند در صورت بروز مشکل به کجا مراجعه کنند تا از صرافی شکایت کنند.

به چه چیزی مبادله می گویند؟
صرافی ها مراکزی هستند که زیر نظر بانک مرکزی وظایف محوله را در زمینه تراکنش های مالی از قبیل حواله، صرافی اسکناس (ارز خارجی) و خرید و فروش انواع سکه طلا (به عنوان یک فعالیت ثانویه) انجام می دهند. ).

نرخ ارز و طلا بر اساس اطلاعیه بانک مرکزی تعیین می شود. روزانه میزان نرخ ارز و طلای تعیین شده توسط بانک مرکزی به صرافی ها ابلاغ می شود و هر صرافی میزان تعیین شده را روی تابلو و مقابل مشتریان قرار می دهد.

بر اساس دستورالعمل اجرایی تاسیس، بهره برداری و نظارت بر صرافی ها، صرافی به شرکتی اطلاق می شود که عملیات صرافی آن شامل: معامله نقدی ارز، ارائه خدمات ارزی برون مرزی از طریق کارگزاران در چارچوب قوانین و مقررات ارزی، صرافی ها و صرافی ها باشد. انجام عملیات مربوط به حواله های ارزی. از طریق موسسات اعتباری و معامله طلای انجام شده توسط بانک مرکزی پرداخت می کند.

بنابراین صرافی به مرکزی گفته می شود که افراد می توانند واحد پول کشور را به واحد پول کشور خارجی مورد نظر خود تبدیل کنند یا با مراجعه به آن ارز را به واحد پولی کشور تبدیل کنند.

مهمترین و اصلی ترین وظیفه صرافی تبدیل یک ارز به ارز دیگر به نرخ روز است و فعالیت های دیگری مانند خرید و فروش سکه طلا و شمش و حواله به خارج از کشور نیز از دیگر فعالیت های بورس محسوب می شود. خواهد بود نرخ سود ارز روزانه توسط بانک مرکزی تعیین و در اختیار صرافی ها قرار می گیرد.

انواع مبادله
صرافی ها برای شروع کار و فعالیت بر اساس ضوابط و مقررات بانک مرکزی باید از بانک مرکزی مجوز بگیرند. صرافی ها بر اساس مجوز دریافتی از بانک مرکزی به دو نوع تقسیم می شوند:

صرافی که مجوز انجام معاملات ارز و طلا به صورت نقدی را از بانک مرکزی دارد.
صرافی که علاوه بر مجوز معامله و خرید و فروش ارز و طلا، مجوز انتقال ارز از بانک مرکزی را نیز دارد.
صرافی ها نیز در بخش دیگری به دو دسته آنلاین و حضوری تقسیم می شوند. از طریق صرافی های آنلاین، افراد می توانند علاوه بر امکان خرید و فروش ارز فیزیکی، از امکان تراکنش و مبادلات الکترونیکی نیز استفاده کنند. اما در مبادلات فیزیکی، معاملات ارزی تنها به صورت فیزیکی امکان پذیر است و امکان تراکنش الکترونیکی وجود ندارد.

مبادلات غیر مجاز
صرافی هایی که به صورت فیزیکی یا آنلاین و اینترنتی و بدون اخذ مجوزهای لازم از بانک مرکزی عملیات صرافی انجام می دهند، به عنوان صرافی های غیرمجاز شناخته می شوند.

افرادی که از این طریق اقدام به خرید و فروش ارز یا سکه می کنند، سرمایه خود را در معرض تهدید بزرگی قرار می دهند، بنابراین توصیه می شود افرادی که قصد انجام معاملات مالی در صرافی ها را دارند، حتما صرافی را انتخاب کنند. و هنگام بازدید از صرافی های مجاز مراقب باشید.

بر اساس بند (ب) ماده 14 قانون برنامه پنج ساله ششم، انجام هرگونه عملیات صرافی بدون اخذ مجوز از بانک مرکزی توسط اشخاص حقیقی و حقوقی کاملاً ممنوع بوده و مرتکب این جرم مشمول این جرم است. به یک یا چند مورد از مجازات های درجه 6 قانون. مجازات اسلامی محکوم خواهد شد.

همچنین قانونگذار در بند (خ) ماده 2 قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز، حواله یا خرید و فروش ارز بدون مجوزهای لازم از بانک مرکزی، قاچاق ارز محسوب می شود و بر اساس ماده 18 ق. در همین قانون، هر فردی که مرتکب قاچاق ارز شود، علاوه بر ضبط ارز، به جزای نقدی معادل دو برابر ارز کشف شده نیز محکوم خواهد شد.

از مبادله شکایت کنید
راه های مختلفی برای شکایت از صرافی ها وجود دارد که در ادامه توضیح داده شده است.

شکایت از صرافی به بانک مرکزی
همانطور که بیان شد صرافی ها زیر نظر مستقیم بانک مرکزی و با مجوز سنت فعالیت می کنند بنابراین یکی از راه های شکایت از صرافی ها شکایت و پیگیری مشکل از طریق بانک مرکزی است.

از آنجایی که بانک مرکزی عالی ترین ناظر بر بانک ها، موسسات اعتباری و سایر فعالان مجاز بازار پول در کشور است، یکی از مراجع ذیصلاح برای طرح شکایت از صرافی ها می باشد.